19.08.2024

Как понять, что брокер начинает сливать ваш депозит?

Каждый трейдер стремится максимально защитить инвестиции, но статистика остается неумолимой. Она говорит о том, что больше 90% инвесторов теряют собственные средства или, как минимум, не могут быстро увеличить свои активы. Чаще всего причиной является неграмотность самого трейдера. В то же время есть немало примеров, когда инвестор не виновен в потере средств или в том, что прибыль не была получена в ходе работы с активами

Здесь причиной выступают действия ненадежного брокера. Поэтому важно контролировать действия площадки и быстро определять момент, когда контора начинает «помогать» сливать активы.

Несмотря на значительные успехи в борьбе с черными брокерами, проблема с мошенничеством остается актуальной на рынке Форекс. Если говорить о фьючерсном и фондовом рынках, то ситуация выглядит более обнадеживающей благодаря более строгой регуляции и огромным штрафам в случае обнаружения махинаций. Форекс не является сильно зарегулированной платформой, поэтому здесь все еще встречаются компании, которые банально не имеют лицензии на ведение торговли. Даже если у компании есть разрешение, это вовсе не гарантирует сохранность средств или возможность их легкого вывода. Главная проблема является в том, что не все нелицензированные брокеры являются плохими по определению, как и не все лицензированные компании предоставляют только качественный сервис.

Чтобы понять нюансы работы брокерских контор, достаточно будет уделить несколько минут логическому рассуждению. Когда компании становится невыгодно работать с клиентом? Наиболее простой причиной являются значительные убытки, к которым приводит активность инвестора. К числу таких брокеров относятся практически все дилинговые центры, которые по определению являются «кухнями».

Что такое форекс «кухня»? Данный термин подразумевает компанию, которая выступает контрагентом по проводимым сделкам. Например, когда трейдер приобретает одну позицию, то именно форекс «кухня» его и продает. Это ставит компанию на противоположную сторону в сделке, поэтому для брокера будет выгодно, чтобы трейдер не заработал на данной инвестиции. Причина проста – в противном случае компания потеряет свои средства. Дилинговые центры опасны тем, что при работе с ними неизменно возникает конфликт интересов.

Большинство трейдеров теряют свои средства, что является исходным фактом. Поэтому «кухни» являются весьма прибыльным способом мошенничества. Бороться с ними сложно, так как распознать дилинговый центр без длительного и трудоемкого расследования практически невозможно. Прибыльных трейдеров, если смотреть на длительной дистанции инвестирования, довольно немного. Поэтому «кухни» готовы терпеть временные издержки, если объем торговли сравнительно небольшой. Если же трейдер начинает зарабатывать постоянно и получать значительную прибыль от сделок, то здесь ДЦ может воспользоваться одним из двух методов:

• Потребовать от трейдера выбрать другую компанию и приостановить сотрудничество с ним. При этом средства трейдера все еще могут оставаться доступными, но исключительно для вывода. Подобный подход позволяет сохранить репутацию, а трейдер не потеряет свой депозит.
• Начать создавать всевозможные трудности и препятствия, чтобы трейдер самостоятельно принял решение об уходе с платформы.

Практика показывает, что далеко не все дилинговые центры имеют серьезные проблемы с умными трейдерами. Часто продвинутые «кухни» предлагают пользоваться гибридными моделями, благодаря чему трейдера перебрасывают на поставщиков ликвидности. Такой прием может использоваться и в отношении трейдеров, которые отличаются значительным торговым оборотом.

Подобный подход позволяет дилинговому центру сократить операционные издержки, а также избавиться от конфликта интересов. Но даже при условии работы с лицензированным брокером невозможно полностью исключить риски. Ярким примером является IronFX. Поэтому наша редакция подготовила список основных факторов, которые указывают на ведение активной политики против трейдера со стороны компании.

Создание фиктивных графиков

В трейдерской практике рисование «шпилек» на графике остается наиболее жестким методом обмана со стороны брокера. Компания буквально подстраивает диаграммы под свои потребности. Она дорисовывает «хвосты» свечей так, чтобы избежать использования стопов. Доказать тот факт, что брокер занимается мошенничеством, будет очень сложно, поскольку компания будет ссылаться на:

• низкую волатильность рынка в момент торговли;
• очень высокую волатильность на бирже;
• сбои на стороне поставщика данных;
• нерыночные котировки.

Оказавшись в подобной ситуации, необходимо сразу же обратиться в службу поддержки. Если перед трейдером действительно извинились и вернули средства на счет, то это действительно были нерыночные котировки или проблемы на стороне поставщика данных. Если представители площадки идут в отказ, говоря о волатильности или правила по регламенту, то перед инвестором яркий пример манипуляций со стороны конторы.

Как уточнить реальные котировки? Для этого существует несколько сервисов. Многие трейдеры пользуются инструментом TradingView от FXCM, который выступает поставщиком ликвидности для многих контор. Также можно открыть демосчета у других брокеров и сравнивать наиболее подозрительные значения.

Компания может просто дорисовать несколько лишних пунктов в свечах, что позволяет ей получить определенный доход от сделок трейдера. Подобный обман говорит о более хитром брокере, который старается заработать на длинной дистанции. Небольшое отличие от эталонного значения котировок сложно заметить и большинство трейдеров даже не заметят подмены. Как раскрыть данную схему мошенничества? Следует сделать для себя обязательным периодическое сравнение собственных графиков с данными у других брокеров. Если разница обнаруживается только на четвертом знаке котировок, то это вполне допустимо. Но если разница встречается постоянно и достигает более значительных размеров, то перед трейдером факт нечестного отношения со стороны брокера.

Факт реквотирования в трейдинге

Реквоты являются признаком инстант-исполнения ордеров. Настоящие STP, DMA и ECN давно пользуются рыночным или маркет методом исполнения. Инстант или потоковое исполнение встречается практически исключительно у ДЦ. Трейдерам следует выбирать площадки, которые работают в рамках рыночной модели. Потоковое исполнение повышенная или пониженная волатильность актива будет приводить к реквотированию. Поскольку волатильность меняется постоянно, лучше избежать возможности подобного поворота событий.

Проскальзывание при заключении сделок

Эффект проскальзывания является довольно спорным. На практике невозможно с точностью сказать, является ли данное явление рыночным, либо оно было искусственно создано и зависит от действий брокера. Рыночные ордера работают в рамках гарантированного исполнения. Изменение стоимости актива не ломает данное правило. Поэтому высокая волатильность не приводит к тому, что ордер не будет выполнен. Он может быть открыт/закрыт при худшей/лучшей цене. Чаще всего подобную тенденцию можно наблюдать в случае серьезных экономических событий, влияющих на рынок.

Трейдерам важно помнить, что проскальзывание бывает на всех рынках с маркет-исполнением — форекс, фьючерсы, акции. Как понять, является ли эффект естественным или имеет искусственное происхождение. Для этого нужно обращать внимание на размер и характер проскальзывания. Биржа Форекс позволяет открыть логи и посмотреть, какая цена была установлена при отправлении ордера, а при какой происходило его исполнение. Если существует разница, то речь идет о проскальзывании цен.

Небольшое проскальзывание по десяткам позиций не является причиной для паники. Здесь нужно обращать внимание на факторы, например, появление соответствующей информации, влияющей на действия трейдеров. Также проскальзывание не должно быть односторонним. Если же цена изменяется исключительно в пользу конторы и не связана с экономическими событиями, то с высокой вероятностью и проскальзывание является искусственным. Чтобы избежать подобной проблемы, трейдерам следует пользоваться лимитным типом ордеров.

Произвольное открытие/закрытие позиций

Стоит отметить, что подобная практика встречается даже в случае с STP/ECN-компаниями. Если трейдер замечает, что сделки самовольно исполняются брокером, то необходимо незамедлительно обращаться в поддержку. С высокой вероятностью проблема заключается в том, что аккаунт трейдера был взломан. Если данный фактор удается полностью исключить, то речь идет о мошенничестве со стороны самой площадки. В этом случае единственным выходом является вывод средств и поиск нового надежного брокера.

Ограничения по торговле

Существуют примеры компаний, которые оговаривают ряд запретов для своих трейдеров. Например, последние не имеют возможности торговать с использованием алгоритмов, ограничивают сделки по времени и т.д. Наша редакция напоминает, что установка любых подобных ограничений служит тревожным звонком для трейдера. С их помощью компания старается исключить дополнительные риски, возникающие в ходе трейдинга. Своей задачей такие конторы ставят быстрый слив депозитов пользователей.

Спреды и комиссии

Часто трейдеры не рассматривают данный фактор в качестве манипуляции со стороны брокера. Действительно, спред является одной из главных статей дохода настоящих брокеров, но в ряде случаев компании начинают откровенно завышать показатели. Если спред даже незначительно превышает средние показатели по рынку, это приводит к серьезному снижению эффективности торговли для трейдеров в длительной перспективе. Аналогичным образом обстоит ситуация с комиссиями, которые «отъедают» часть прибыли. Если компании устанавливают спред для валютной пары EUR/USD больше 1 пункта на 4х знаке, то не стоит даже рассматривать такую компанию для инвестирования.

Также о мошенничестве говорит расширение спреда в случае нормальной ликвидности. При условии плавающих котировок это вполне приемлемое действие. При достаточной ликвидности подобное расширение выглядит необоснованным и применяется целенаправленно для слива депозита трейдеров.

Проблемы с выводом денег со счета

Данный фактор является одним из важнейших, когда необходимо оценить качество работы брокера. Компания, которая производит вывод со значительными задержками и придумывает дополнительные способы отсрочить или отказать в выплатах, с высокой вероятностью является мошеннической. Поэтому перед использованием услуг компании следует изучить отзывы о ее деятельности со стороны трейдеров. Если на надежных площадках о брокере есть масса негативных комментариев с жалобами на вывод, то речь идет о нечестной компании. Дополнительно обезопасить себя позволяют:

• Обращение в службу поддержки по вопросам проведения платежных операций. Например, нужно уточнить вопрос относительно использования разных инструментов. Часто площадки производят выплаты исключительно на банковские карты или счета, с которых был пополнен баланс.
• Поиск брокера с верификацией данных.

Обычно проведение верификации требуется перед выводом. Для ее завершения нужно загрузить копии нескольких документов, которые подтверждают личность пользователя. Разумным решением будет пополнить счет на небольшую сумму, затем завершить верификацию, приобрести и продать несколько активов, а затем поставить часть суммы на вывод. Если проблем не возникло, то можно и дальше торговать.

Обвинение в мошенничестве со стороны брокера

Распространенный прием со стороны форекс «кухни». Компания ссылается на особенности регламента, в котором действительно могут быть прописаны нормы по блокировке счетов пользователей. Обычно в правилах не приводится подробных причин, по которым в отношении трейдера может быть применен данный прием. Брокер может ссылаться на злоупотребление торговыми условиями или другие признаки мошенничества.

Важно понимать, что изменение регламента находится в прерогативе брокера, поэтому дополнительные пункты в нем могут появиться неожиданно. Если трейдер сталкивается с предупреждениями о возможных блокировках, то лучшим решением будет вывести средства.

Сомнительные методы привлечения трейдеров

Существует ряд откровенно лживых лозунгов, которыми продолжают пользоваться мошеннические компании, например, «Зарабатывай 1000$ в день» или «Получай стабильный пассивный доход в трейдинге». Если компания применяет подобные приемы, то работать с ней однозначно не стоит.