20.08.2024

Возможен ли возврат денежных средств от брокера-мошенника?

Работа на валютном рынке всегда сопровождается рисками. Инвесторы могут столкнуться с мошенничеством, вследствие которого возможно потерять крупные денежные суммы и даже заиметь долг. Чаще всего мошенники в качестве жертвы выбирают неопытных пользователей биржи, которые впервые решили заняться инвестициями с целью получения приличного дохода. Аферисты выбирают людей, которые не обладают юридическими и финансовыми знаниями, при этом активно посещают биржу и ищут надежного брокера для инвестиций.

Квалифицированные юристы утверждают, что в некоторых ситуациях все же возможен возврат денежных средств, украденных мошенниками. Для этого следует внимательно изучить сферу инвестиций и четко следовать указаниям опытных специалистов.

Брокеры: кто это и чем они занимаются?

На сегодняшний день люди с минимальным капиталом могут заниматься инвестициями, покупая/продавая ценные бумаги, акции, криптовалюту, нефть, золото и другие активы. Для осуществления финансовой деятельности в интернете предложено огромное количество специализированных сервисов с большим набором инструментов для заработка. При этом важно понимать, что прямая инвестиция невозможна, и взаимодействие с брокером является необходимостью в данной сфере. Брокерская компания является так называемым посредником, который организовывает сделку и зарабатывает определенные проценты от прибыли заказчика. Заключив договор с брокером, трейдер становится владельцем брокерского и депозитного счета.

Также к основным задачам брокера можно отнести:

• составление отчетов о выполнении финансовых операций,
• вывод денежных средств на банковские счета заказчика,
• финансовое консультирование клиента,
• разработку схем относительно торговли и инвестиций на выгодных условиях для клиента.

Кроме того, брокер рассчитывает и удерживает подоходный налог с доходов в случае положительного итога сделки, заключенной ранее.

Как распознать мошенников?

Чтобы избежать хищения денежных средств, особое внимание следует уделять выбору брокера. К сожалению, на сегодняшний день в интернете представлено огромное количество платформ, которые на самом деле являются мошенниками и привлекают новых клиентов исключительно для кражи их денег. Существует несколько характеристик, которые свидетельствуют о том, что вы связались с аферистами.

Гарантия быстрой прибыли и отсутствия рисков

Опытные инвесторы знают, что инвестиции всегда тесно переплетаются с риском. Именно поэтому, если брокер гарантирует высокую прибыль и при этом утверждает, что вероятность рисков сводится к нулю, от сотрудничества с ним необходимо отказаться.

Дополнительные вклады

Сотрудничая с лицензированной брокерской компанией, инвесторы всегда совершают обязательные платежи, информация о которых четко прописана в договоре. Речь идет об обслуживании счета клиента, об услугах депозитария, о подаче заявок по телефону, о совершенных сделках. Если вам предлагают дополнительно оплатить услуги, при этом информация о такой оплате не указывается в договоре, вероятность того, что вы столкнулись с аферистами, максимально высокая.

Реклама агрессивного характера

Больше всего злоумышленники заинтересованы в наборе клиентской аудитории, которая обеспечит ему быстрый и высокий доход. В последствие деятельность брокера будет прекращена, так как после нескольких мошеннических схем на него будут поданы жалобы.

Сайт низкого качества

В большинстве случаев брокеры-мошенники не рассчитывают на продолжительный срок деятельности, в связи с чем качеству оформления сайта уделяют минимум внимания. На таких ресурсах информация о конторе либо отсутствует, либо представлена в минимальном количестве. Кроме того, мошеннические сайты отличаются наличием орфографических ошибок в описании услуг, отсутствие SSL-трафика и https-протокола.

Нелегальные способы выполнения финансовых операций

Достаточно часто жертвы мошенников отмечают, что им были предложены незаконные способы внесения денежных средства на счет. Надежные брокеры предлагают выполнять финансовые транзакции, используя:

• банковские карты,
• банковские переводы,
• электронные кошельки.

Мошенниками же часто предлагают способы, используя которые аккаунт получателя невозможно проверить. Все чаще аферисты предлагают пополнить депозит криптовалютой, что на сегодняшний день не совсем безопасно.

Наличие лицензии – важный критерий при выборе брокера

Надежные брокеры работают на основании лицензии. Такой документ выдает Регулятор страны, на территории которой планируется ведение финансовой деятельности. На сайте Регулирующих органов всегда представлен перечень брокеров, которые получили лицензию и оказывают услуги на законных основаниях. Кроме того, надежные брокеры предоставляют информацию о лицензии по запросу или в специальном разделе на официальном сайте.

Создание аккаунта без верификации

Обязательным условием брокеров, работающих легально, является прохождение верификации и предоставление персональных данных. Для подтверждения личности клиента могут пригласить в офис, где он также должен будет предоставить соответствующий пакет документов. Процедура верификации может занять не один день, и совершение любых операций будет возможно только после завершения процедуры.

В случае, если при регистрации вас не обязуют пройти верификацию, и процедура осуществляется исключительно по телефону или e-mail, вероятность того, что вы столкнулись с мошенниками максимально высокая.

Манипуляция с клиентами с целью выполнения условий, указанных аферистами

Работа с потенциальными жертвами ведется с элементами манипуляции или давления. С клиентами беседуют профессиональные психологи, которые вливаются в доверие человеку и уговаривают его срочно внести денежные средства на счет.

Звонки в большинстве случаев осуществляются со скрытого номера. В день мошенники могут совершить несколько десятков звонков, что в итоге сбивает с толка клиента и тот соглашается на условия аферистов.

«Доскональная» работа брокера

По мнению начинающих трейдеров каждое действие на бирже контролируется брокером с целью защиты клиента от неверных шагов. На самом деле посредники могут всего лишь порекомендовать разные варианты для решения той или иной ситуации.

Проблемы, связанные с выводом денежных средств

Если на протяжении длительного времени вы не можете вывести деньги, скорее всего вы столкнулись с мошенниками. После обращению в службу техподдержки клиенты начинают получать сообщения о том, что необходимо еще подождать, либо же задержка выплаты связана с какими-либо ошибками в работе платформы. Такие ситуации чаще всего заканчиваются блокировкой аккаунта клиента и исчезновением мошенников.

Какие схемы и методы используют брокеры-мошенники?

Опытные аферисты применяют самые разные схемы мошенничества с целью хищения денежных средств. Вот наиболее часто используемые способы:

• Слив денежных средств. Сначала трейдер открывает персональный счет, на который вносится небольшая сумма денег. Тем временем брокер собирает информацию о том, какой суммой денег владеет его клиент и какую сумму он готов внести для повышения дохода. Собрав нужные данные, посредник предлагает клиенту срочно внести определенную сумму, так как внезапно появился вариант приличного заработка. В результате клиент остается в минусе, а брокер аргументирует такой итог резким сворачиванием рынка. Для отыгрыша клиент принимает предложение воспользоваться ссудой и в очередной раз сталкивается с минусом. Таким образом трейдер лишается всех своих накоплений и пополняет ряды должников.
• Блокчейн в инвестициях. На сегодняшний день блокчейн считается достаточно перспективным и выгодным способом заработка. При этом схемы с таким приемом также могут быть мошенническими. После того, как трейдер вкладывает определенную сумму, и брокер видит ее на счету жертвы, проект в срочном порядке прекращает свое действие.
• Онлайн доступ. Клиент соглашается установить специальную программу, через которую преступники получают удаленный доступ к его устройству. Таким образом мошенники могут получить персональные данные своей жертвы и использовать их для хищения денежных средств.
• Бонусы и их отработка. В данном случае трейдеру предоставляется инсайдерская информация, которая в дальнейшем может использоваться для заработка. Для увеличения прибыли потребуется отработка этой информации, а для гарантии увеличения прибыли нужно увеличить и сумму вклада. Как только клиент выполняет все условия и подает заявку на вывод средств, его аккаунт сразу же блокируется и все средства со счета становятся недоступными.

Чтобы избежать обмана и хищения ваших средств, внимательно ознакомьтесь с условиями договора, предложенного брокерской компанией. Не стоит начинать сотрудничество с брокером, который гарантирует максимально выгодные условия сотрудничества, при этом не может подтвердить законность своей деятельности.

Какие действия предпринять в случае хищения средств?

Если вы стали жертвой мошенников, в первую очередь обратитесь за помощью к сотрудникам правоохранительных органов. В заявлении необходимо подробно описать сложившуюся ситуацию и прикрепить скриншоты переписки с брокером. Чтобы заявление было составлено в соответствии с законодательством, грамотным решением станет воспользоваться услугами квалифицированного юриста.

Общение с брокером

В случае мошенничества опытные инвесторы рекомендуют в первую очередь попытаться решить вопрос с аферистами самостоятельно. Для этого следует отправить заявку о возврате украденных средств в службу техподдержки. Если же ответ не будет предоставлен, необходимо отправить заявление в правоохранительные органы (в обязательном порядке прикрепляется доказательство того, что брокером было отказано в возврате средств либо же ваш аккаунт заблокировали).

Опротестование транзакции

Клиенты брокерской компании могут воспользоваться процедурой чарджбека (в случае, если транзакции осуществлялись через банковские карты Visa или MasterCard). Если же операции выполняли через электронный или криптовалютный кошельки, возврат денег через чарджбек не осуществляется.

Чтобы результат опротестования был положительным, особое внимание следует уделять правильности составления заявления. Для этого следует обратиться к услугам квалифицированного юриста, который составит заявление в соответствии с установленным законодательством.

Помощь регулятора

Регулирующие органы строго контролируют финансово-кредитные операции. Также регулятором отслеживается корректное отношение брокеров по отношению к клиентам. В некоторых случаях обращение к регулирующим органам давало положительный результат, и аферисты возвращали денежные средства трейдеру.

Lawrange – надежный помощник в борьбе с брокерами мошенниками

Чтобы вероятность возврата украденных денежных средств была максимально высокой, грамотным решением станет обратиться к услугам квалифицированных юристов. Опытные адвокаты помогут правильно составить заявление, проконсультируют по всем вопросам и сделают все возможное, чтобы ваши деньги были возвращены в кратчайшие сроки.

Следует отметить, что специалисты компании Lawrenge работают честно и не всегда гарантируют стопроцентный успех своим клиентам. Но, если существует хотя бы минимальная вероятность того, что украденные деньги можно вернуть, юристы приложат максимум усилий и в соответствии с установленным законодательством выполнят свою работу на высшем уровне.

Заключение

Важно отметить, что брокерские компании на валютном рынке особенно важны, так как именно они обеспечивают трейдерам максимально комфортную, легальную и эффективную деятельность. Но, к сожалению, не все брокеры работают законно и могут гарантировать своим клиентам безопасность и надежность. Все чаще трейдеры сталкиваются с аферистами, которые выдают себя за надежных брокеров и в итоге обманывают своих клиентов. Избежать подобных ситуаций возможно, внимательно выбирая посредника для работы на валютных рынках. Прежде, чем подписать договор с определенной брокерской компанией, внимательно изучите историю ее существования, просмотрите отзывы реальных клиентов, убедитесь, что брокер имеет лицензию и работает легально. Больше информации о надежных брокерских компаниях можно найти на различных специализированных сайтах, где своим мнением с новичками делятся опытные инвесторы.