26.08.2024

Самые распространенные мошенничества в мире криптовалют: как не стать жертвой криптоскама

Первые жулики, построившие бизнес за счет обмана владельцев криптовалютных активов, появились не вчера и не несколько лет назад. Уже с первых дней своего существования биткоины превратились в удобный инструмент для создания SCAM-проектов. Совершенно верно оценив обстановку, в которой наметился стремительный рост популярности виртуальных денег с последующей капитализацией криптовалютного рынка, мошенники тут же приступили к активным разработкам. Они изобрели немало эффективных методов обмана и одурачили огромное количество инвесторов, жаждущих добыть непомерные профиты.

В истории криптовалютных мошенничеств ведущее место принадлежит фишингу и аферам, прокручиваемым через социальные сети. Однако, стоит вспомнить и о некоторых скандалах эксклюзивными сценариями, когда бесследно исчезали миллиарды долларов США. Так было с крупной биржей цифровых активов AfriCryp. Предполагается, что она пострадала в результате одной из самых жестких кибератак за последнее время. К сожалению, такие случаи становятся весьма частыми, так как мошенники не сидят сложа руки, а непрерывно генерируют новые идеи о завладении чужими деньгами.

Если верить отчету одного из известных мировых ресурсов, то жульничество в криптовалютной индустрии активно прогрессирует. Если в 2020 году было отмечено около 400 тыс. случаев, то в каждый последующий год мошенники увеличивали суммарную мощность своих лохотронов как минимум на 50%.

Если доверять высказываниям одного из учредителей и члена совета директоров Bolster Ш. Пракаша, то SCAM на рынке криптовалюты считается наиболее быстро развивающейся отраслью. Появление каждого нового лохотрона является прямым свидетельством использования гибких методик, благодаря которым у аферистов всегда есть возможность обернуть процесс в свою пользу. Тем не менее трейдеры должны проявлять бдительность и следить за первыми тревожными сигналами, по которым без особого труда распознается откровенное мошенничество.

В этом обзоре будет рассказано о некоторых видах афер с криптовалютными активами. Детально ознакомившись с представленной информацией, вы обезопасите себя от неприятных ситуаций, связанных с утратой капитала.

Основные алгоритмы современных скамеров

Пользователи криптовалютных блокчейнов в восторге от того, что они работают очень быстро и на условиях анонимности. С другой стороны, эти факторы лежат в основе мошеннических схем. Криптовалютные воротилы не жалеют сил, чтобы убедить оппонента сделать существенный взнос в чрезвычайно прибыльный проект, но потом незамедлительно исчезают за абсолютно нечитаемыми кодами.

Сегодняшние скамеры прибегают к разнообразным приемам, начиная от rug pull и заканчивая мощными манипуляциями в социальных сетях. Наверняка уже многие сталкивались с дельцами, предлагающими неимоверно разбогатеть после покупки токенов, которые вот-вот превратятся в неимоверно ценный актив. Несмотря на широкий спектр применяемых схем, цели мошенников не меняются:

• необоснованно поднять цену токенов, чтобы потом реализовать их;
• уговорить пользователя перечислить свои токены и заверить его клятвенным обещанием, что они вернутся в гораздо большем количестве;
• опустошить блокчейны доверчивых инвесторов, завладев учетными реквизитами.

Подводя промежуточный итог, отметим, что цели, вынашиваемые аферистами, никак не связаны с уровнем развития криптовалютного рынка. Их повседневные заботы всегда направлены на незаконное завладение чужими деньгами.

Как распознать лохотрон?

В свое время ценной информацией поделились сотрудники лаборатории Касперского. Они рассказали об основных критериях, на которые стоит обратить внимание, желая обезопаситься от SCAMа:

• Предлагаемый ресурс работает без сертификата SSL, который является неоспоримым свидетельством его подлинности, а также не использует общепринятые механизмы защиты при передаче данных.
• Запускается электронная рассылка с поддельного адреса, в которой предлагаются сомнительные награды или участие в проекте с масштабной прибылью.
• Практикуются сообщения в социальных сетях или на email, содержащие ссылку для регистрации на блокчейне или доступа к неизвестному кошельку, переход по которой приводит на непонятный сайт.
• Выплачиваются премиальные за депозит привлеченного пользователя.
• Предлагается приобрести ICO-токены, но полностью отсутствует информация об их истории и инвесторах.
• Владельца криптовалютного кошелька могут попросить предоставить один из ключей для авторизации либо аналогичную информацию, с помощью которой можно произвести оплату товаров или услуг в интернете.

Здесь перечислены не все известные варианты, но каждый из обладателей криптовалюты может избежать обмана, если вежливо откажет, столкнувшись с идентичными предложениями. Одновременно стоит прислушаться к предупреждению управления по обучению и защите инвесторов. В нем лишний раз напоминается о необходимости тщательной проверки проектов, в которых обещаются неимоверно завышенные вознаграждения на пустом месте.

Пятерка хитовых афер с криптовалютой

Чтобы оградить себя от неприятных ситуаций, связанных с обманом, мы предлагаем информацию о самых распространенных лохотронах с криптовалютными активами в сети.

Социальные сети: доступный и удобный ресурс для мошенников

Проникнуть в любое сообщество под видом крайне успешного воротилы на рынке финансов не представляет особого труда. Жулики запросто могут приписать себе любые достижения или даже выступить от имени самодостаточных предпринимателей. Все обустроено таким образом, чтобы вызвать максимальное доверие.

Более того, в последние годы они заметно продвинулись в своих зловещих умыслах и стали взламывать аккаунты известных людей. Так уже случалось с учетными записями Обамы и Маска в Твиттере, когда от их имени появлялись предложения о крайне выгодных вкладах. Для этого нужно было отправить свои биткоины на подставные блокчейн-кошельки, чтобы чуть позже получить назад удвоенную сумму.

Аферы с помощью социальной инженерии

В текущих условиях люди часто недооценивают потенциал социальных сетей, которые в некоторых случаях оказываются мощным триггером, когда речь заходит об инвестиционном мошенничестве. Наивные трейдеры легко поддаются влиянию настойчивого коллективного мнения о неимоверно радужных перспективах какого-либо инвестиционного фонда. Именно на это и рассчитывают мошенники, когда создают массу аккаунтов под видом рядовых пользователей.

Благодаря такому подходу им удается сформировать максимально лояльную среду вокруг рекламируемого проекта. Тогда количество желающих умножить свои активы резко возрастает. Все выглядит настолько реально, что доверчивые инвесторы даже не подозревают, что такое единодушное общественное мнение на самом деле является обычным обманом.

Нерегулируемые биржи

О существовании виртуальных денег сегодня знают практически все и вполне нормально, что всеобщая популярность криптовалюты привела к открытию большого количества бирж. Некоторые из них превратились в брендовые платформы, узнаваемые многими владельцам биткоинов и Ethereum. Сегодня уже практически все слышали или знают о настоящих монстрах для криптовалютных сделок: Binance, Upbit, Tokocrypto и Tokencan.

Кроме большого количества законных криптобирж, заслуживших положительную репутацию, появилось множество ресурсов, которые успели «прославиться» благодаря различным происшествиям, связанным с причинением убытков своим клиентам. Речь идет о взломе аккаунтов, хакерских атаках и других мошеннических акциях. Эти биржи функционируют абсолютно бесконтрольно, так как никому не поднадзорны.

В 2017 году в Южной Корее была вскрыта крупная фейковая криптокомпания, которая выдавала себя за партнера одной из легальных фирм. На основе ее положительного имиджа аферистам удалось заманить в свои сети огромный список инвесторов, которые в итоге элементарно лишились своих вкладов. Исходя из этого, крайне не рекомендуется прибегать к услугам компаний, которые не имеют официального признания на территории США, Великобритании и Японии.

Лохотроны с использованием e-mail-рассылок

Активный спам продолжает оставаться одним из эффективных методов для продвижения фейковых ресурсов, но количество доверяющих ему уже не такое огромное. Мошенники не перестают совершенствовать свои методы и научились перехватывать реквизиты, с помощью которых можно получить доступ к чужим криптовалютным кошелькам. Для этого используются поддельные сайты, визуально не отличающиеся от подлинных ресурсов.

Обман на ICO

Классические схемы в этой отрасли мошенничества строились на основе вложений в наиболее распространенных активах. Больше всех пострадали трейдеры, предпочитающие сделки в токенах BTC или ETH. Когда набиралась желаемая сумма, то кидалы элементарно исчезали, прихватив с собой преступно добытый капитал.

Бум таких SCAMов отмечался на протяжении 2017 и 2018 годов, но некоторые их прообразы дожили до наших дней. Желающим легкой наживы могут предложить стать соучастниками финансирования проекта по запуску новых токенов, которым предсказано неимоверно светлое будущее. Несложно предвидеть, что инвесторы получат пустышку, а организаторы стремительно испарятся вместе с солидной суммой, которую вкладчики добровольно переведут на их счета.

Как избежать мошенничества на криптовалютном рынке

Застрахованными от мошенников принято считать тех, кто максимально осведомлен о принципах функционирования распространенных SCAM-схем. Существует ряд правил, которых стоит придерживаться, чтобы застраховаться от неприятных последствий.

• Без раздумий отправляйте в мусорку письма, которые приходят с неизвестных email-адресов и содержат предложение перейти по ссылке с целью кражи личных данных для авторизации.
• Не вступайте в сотрудничество с неизвестными личностями, которые занимаются продвижением каких-либо крипторесурсов до тех пор, пока не убедитесь в их честности.
• Тщательно проверяйте новые компании. Узнайте, кто конкретно принимает участие в запуске проекта и поддерживает разработку, есть ли у них положительный предыдущий опыт.
• Старайтесь отдавать предпочтение регулируемым биржам с безукоризненной репутацией.
• Данные для авторизации в блокчейнах на торговых платформах следует надежно оберегать от утраты и ни при каких обстоятельствах никому не передавать.
• Относитесь к трейдингу ответственно и не рискуйте большими суммами, утрата которых может стать критичной.

Независимо от уровня надежности инвестиционного ресурса помните о волатильности криптовалютного рынка. Никто не застрахован от резких колебаний и просадок, которые могут спровоцировать существенные потери.

Топ SCAMов на криптовалюте за 2020-2021 гг.

Из материалов отчета Федеральной торговой комиссии следует, что с осени 2020 года резидентами США было направлено около 7 тыс. жалоб, а общие утраты, понесенные из-за действий криптовалютных аферистов, составили 800 млн. долларов.

Коротко расскажем о наиболее запоминающихся случаях.

Фокусы с поддельным Илоном Маском. Предприимчивым мошенникам удалось завлечь огромное количество вкладчиков, представившись основателем знаменитых брендов SpaceX и Tesla. В итоге синдикат незаконно завладел сказочной суммой в 2 млн $.

Твиттер под хакерской атакой. В 2020 году зловещему хакеру из Флориды удалась уникальная авантюра, в результате которой он обзавелся капиталом в 121 тыс. долларов. Он убедил известных людей, что их биткоины скоро вернутся на кошельки, но уже в удвоенном количестве.

Зловещая китайская мистификация. Проект под названием Wotoken оказался всего лишь криптовалютной пирамидой, а итогом ее существования в июне 2020 года стала утрата китайскими вкладчиками суммы, эквивалентной 1 млрд долларов.

Предприимчивые братья Кейджи. Раис и Амир были основателями криптобиржи Africrypt, через которую им удалось похитить у инвесторов 69 000 биткоинов.

Обходите стороной аферистов на криптовалютных активах

На данный момент криптовалютный рынок не может похвастаться устойчивым регулированием, а в некоторых юрисдикциях остается неконтролируемым. Для жуликов это является катализатором к организации мошеннических схем, с помощью которых они в состоянии нанести ощутимый урон владельцам цифровых валют. Разумеется, это никак не повлияет на привлекательность инвестиционных программ, но первым делом важно оставаться начеку, чтобы гарантировать своим вложениям полную безопасность.

Если вы заинтересовались современным трейдингом, но пока пребываете на стадии поиска безопасной торговой платформы и надежного блокчейна, то начните с простых сделок на официальном сайте Capital.com. Вы можете заняться спекулятивными операциями, которые основаны на детальном анализе волатильности рынка, и таким способом обеспечить себе стабильный доход за счет движения цен. Пополните личный счет и приступайте к активным действиям, не забывая об ответственном отношении к собственному капиталу.