20.08.2024

Как не стать жертвой брокеров-мошенников?

Достаточно часто начинающие трейдеры сталкиваются с мошенниками, которые изначально предлагают своим потенциальным жертвам максимально выгодные условия сотрудничества, и в итоге забирают их деньги незаконным путем. Чтобы избежать подобной ситуации, особое внимание следует уделять выбору брокера.

Как распознать мошенников?

Вот основные критерии, которые свидетельствуют о том, что деятельность брокера незаконна и с ним лучше не связываться:

• отсутствие лицензии. Надежные посредники должны осуществлять свою деятельность исключительно на основании лицензии, выданной банком России. Такие брокеры включены в соответствующий реестр и качество их работы контролирует регулятор. Проверить наличие лицензии у брокера возможно на официальном сайте банка РФ.
• Регистрация брокера на территории другой страны. Во всех странах мира деятельность брокерских компаний должна осуществляться на основании лицензии. Достаточно часто инвесторы сталкиваются с брокерами, которые зарегистрированы в офшорной зоне (Мальдивы, Сейшельские острова и другие регионы). Заключение договора с подобными компаниями может завершиться обманом, так как на территории другой страны законодательство России не действует.
• Отсутствие официального сайта и офиса. Надежные и легальные брокеры всегда указывают адрес офиса, куда клиенты могут приехать для решения ряда вопросов. Аферисты же в основном работают через телефон. Брокеры, которые отказываются предоставить адрес расположения офиса, либо же не имеют официального сайта, на котором указана достоверная информация о лицензии, являются мошенниками. Сотрудничество с такими брокерами гарантировано приведет вас к утере денежных средств. Проверить информацию о легальности функционирования брокера можно на официальной сайте банка РФ.
• Гарантия огромной прибыли. Один из популярных приемов аферистов – гарантия быстрого и крупного дохода. Мошенники утверждают, что вложения трейдеров будут увеличены в кратчайшие сроки, но на самом деле это невозможно.
• Навязывание услуг. Следует отметить, что надежные и легальные брокеры не станут звонить клиентам по несколько десятков раз в день. Такие посредники заявляют о себе через рекламу, в которой указаны контактные данные для связи. Если же вам систематически звонят брокеры и настоятельно рекомендуют сотрудничество, при этом не могут предоставить данных о законности своей деятельности, ни в коем случае не спешите подписывать с ними договор.

Еще один показатель того, что брокер является мошенником – требование предоставить данные для входа в личный аккаунт. Посредники, которые оказывают услуги законно, ни в коем случае не попросят своих клиентов предоставить логин и пароль от личного счета.

О доверительном управлении

Доверительное управление денежными средства и активами осуществляется брокерами, с которыми инвесторы подписывают договор о сотрудничестве. Все операции на валютном рынке осуществляются брокерами с официального разрешения трейдера. Такой варианты сотрудничества возможен лишь в том случае, если вы уверены в надежности и добросовестности брокера. К сожалению, все чаще на фондовом рынке встречаются аферисты, которые обманывают своих клиентов, предлагая доверительное управление.

Отличия надежных посредников от мошенников

Существуют определенные критерии, благодаря которым инвесторы могут понять, что имеют дело с мошенниками. К примеру, честные посредники никогда не станут гарантировать высокую прибыль в кратчайшие сроки. Ни один брокер не может предугадать правильное направление движения акций, соответственно, риск в данной сфере всегда присутствует, и надежный посредник этот факт обязательно озвучивает. Мошенники же всегда гарантируют прибыль и уверяют, что, сотрудничая с ними, клиент может не переживать о рисках.

Также для открытия брокерского счета посредники могут запросить определенные документы. После того, как клиент предоставит необходимые данные, он сможет выполнять денежные операции. Повторное предоставление пакета документов может потребоваться лишь для проверки соблюдения законности проведения транзакций и обновления данных.

Фиктивные брокеры достаточно часто совершают звонки с просьбой в срочном порядке предоставить пакет документов. Чаще всего мошенники утверждают, что, если данные не будут отправлены в течение нескольких минут, все денежные средства со счета будут аннулированы. Клиент предоставляет запрошенные документы (в том числе данные используемой банковской карты, паспортные данные и т.д.), и аферисты могут использовать их для совершения хищения.

Возможность вывода денежных средств со счета в любое удобное для клиента время – один из показателей надежности брокера. В данном случае вывод денег возможен через торговый терминал или приложения. Мошенники же на протяжение длительного времени удерживают средства и аргументируют задержку выплат проблемами на сервере, длительной обработкой запроса на зачисление денег или же большим количеством заявок от других клиентов.

Надежные брокеры никогда не требуют от трейдеров делать слишком крупные взносы. Также посредники в обязательном порядке консультируют клиента по поводу плюсов внесения определенной денежной суммы. Аферисты же не станут объяснять причины необходимости внесения на счет определенной суммы денег. Чаще всего мошенники настаивают на том, что в случае отказа от пополнения счета все сбережения исчезнут безвозвратно.

Как не попасться на уловки мошенников?

Для снижения рисков инвестирования следует максимально внимательно относиться к выбору брокера. Посредник в обязательном порядке должен предоставить по запросу клиента лицензию, выданную банком России. Данная информация чаще всего указывается в специальном разделе на официальном сайте компании.

Также особое внимание необходимо обращать на количество завершенных брокером сделок. Надежные посредники сотрудничают со множеством клиентов и отображают данную информацию для новых трейдеров.

Чтобы найти надежного брокера, опытные инвесторы рекомендуют просматривать тематические форумы, консультироваться с квалифицированными юристами, советоваться с коллегами, которые ранее имели опыт инвестирования на фондовых рынках.

Также помните, что надежные посредники не станут навязывать свои услуги. Брокеры могут выставить рекламу на различных сайтах, в социальных сетях и на других платформах в интернете, но при этом они не будут звонить каждый день с уговорами о сотрудничестве.

Как поступить, если вы стали жертвой аферистов?

Если вы стали жертвой мошенников, опытные трейдеры рекомендуют:

• обратиться с жалобой в банк России. Заявку можно отправить, воспользовавшись интернет-приемной официального сайта регулятора.
• Обратиться с заявлением в полицию. В заявлении необходим подробно описать ситуацию и прикрепить доказательство сотрудничества с мошенниками (это могут быть скриншоты онлайн-чата, квитанции, записи телефонных разговоров и другое).
• Обратиться к юристу. В данном случае вам не потребуется самостоятельно изучать законодательство и составлять заявление. Специалисты выполнят все необходимые действия, соберут необходимый пакет документов и подадут заявления в другие правоохранительные органы для достижения положительного результата.

Не стоит отчаиваться, если вы стали жертвой мошенников. У многих инвесторов, столкнувшихся с деятельностью аферистов, получалось вернуть денежные средства с помощью юристов. Если вы также пострадали от действий преступников, обращайтесь к услугам высококлассных специалистов, которые помогут грамотно составить заявление и предпримут необходимые меры по возврату украденных денег.

Какова вероятность возврата денежных средств?

Чарджбек – процедура, которая часто используется для возврата средств, украденных мошенниками. Процедура возможна исключительно в том случае, если деньги переводились на банковскую карту юридическим лицам. Для проведения чарджбека клиенту необходимо подать заявление с просьбой вернуть деньги в банк, где была получена карта.

К заявлению в обязательном порядке должны быть прикреплены доказательства сотрудничества с аферистами. Это могут быть квитанции, скриншоты онлайн-чатов, записи телефонных разговоров и другое.

Заключение

Если брокерская компания работает без лицензии и не имеет офиса, куда клиент может прийти для получения интересующей его информации, вероятность мошенничества достигает максимально высоких показателей.

Не стоит сотрудничать с посредниками, которые требуют в срочном порядке вносить средства для получения хорошей прибыли. Надежные брокеры не настаивают на совершении крупных платежей без веских на то причин.

При выборе брокера в обязательном порядке проверяйте наличие лицензии на финансовую деятельность. Такая информация представлена на официальном сайте российского банка в реестре.

Если вы стали жертвой аферистов, в срочном порядке следует воспользоваться услугами адвоката, который грамотно составит заявление о хищении и направит его в соответствующие правоохранительные органы.

Для возврата денежных средств также можно использовать чарджбек. Данная процедура эффективна в случае, если деньги переводились на банковскую карту юридического лица.