19.08.2024

Принцип работы схем мошеннических брокерских компаний

О мошеннических схемах, используемых для хищения денежных средств через криптообменники, расскажет представитель департамента по расследованиям киберпреступлений компании «Group-IB».

В 2021 году в январе месяце сотрудниками правоохранительных органов Санкт-Петербурга было проведено пятьдесят обысков квартир и офисов фиктивных брокеров. По мнению следствия, лжеброкеры выдавали себя за надежных и проверенных брокеров, которые предлагали свои услуги инвесторам.

В ходе сотрудничества клиенты вкладывали свои деньги в надежде получить приличную прибыль. В итоге жертвы мошенников лишались всех вложенных средств, после чего преступники игнорировали любые попытки клиентов связаться с ними.

Рекомендации блондинки

Однажды один известный столичный предприниматель получил интересное сообщение от симпатичной блондинки в социальных сетях. Смысл сообщения заключался в том, что в связи с резким падением биткоина для получения хорошей прибыли следует в срочном порядке вкладываться в криптовалюту.

На момент общения девушки и предпринимателя в столице вспыхнула эпидемия COVID-19, вследствие чего многие бизнесмены столкнулись с ухудшением финансового благосостояния. Собеседница уверяла предпринимателя в безопасности проведения такой сделки, так как она в течение долгого времени сотрудничает с надежным и проверенным брокером. И действительно, если судить по фотографиям из социальных сетей, уровень жизни девушки на данный момент достаточно высокий, так как в галерее представлены в основном снимки из заграничных поездок.

Предприниматель охотно соглашается на предложение собеседницы и делает первый взнос в размере 100 тысяч рублей. Далее предприниматель получает от брокера новые уведомления с просьбой вложить дополнительные средства, аргументируя свою просьбу ускорением прибыли. В итоге размер инвестиций составил около 1 миллиона рублей.

После того, как предприниматель вложил огромную сумму денег и в течение нескольких дней не получал ни единого уведомления, он попытался связаться с брокером. В результате мошенники заблокировали номера телефонов клиента, функционирование сайта прекращено, а девушка исчезла.

В дальнейшем предпринимателю пришлось иметь дело с коллекторами, которые в итоге также оказались мошенниками и после получения средств за возврат инвестиций также бесследно пропали.

После вышеописанной истории специалистами «Group-IB» было проведено расследование, в ходе которого обнаружилось огромное количество мошенников. Брокеры заманивали клиентов и предлагали им инвестировать в криптовалюту. Инвесторы соглашались на условия преступников, делали вклады и в итоге лишались своих средств. Общение и клиентами осуществлялось через различные социальные сети, фейковые аккаунты, мессенджеры.

Схема вывода денежных средств включала в себя платформу, расположенную в Латвии. На данный момент расследование продолжается, но уже понятно, что предприниматель, о котором рассказывалось выше, не единственный обманутый клиент мошенников.

Ввели в заблуждение

Жертвами аферистов в большинстве случаев становятся люди, которые ранее не имели опыта инвестирования в криптовалюту. Не так давно сотрудники «Group-IB» проводили расследование преступления, совершенного псевдоброкерами по отношению к жительнице Республики Коми. Девушка хотела улучшить свое финансовое благосостояние и сделала вклад в акции по рекомендации брокера, с которым связалась через тематический форум. Размер хищения составил почти три миллиона рублей. Девушка рассказывает, что в ходе сотрудничества с мошенниками у нее возникали определенные сомнения. Но преступники настолько профессионально и убедительно манипулировали жертвой, что она беспрекословно выполняла все их условия.

Еще одним неприятным примером можно представить ситуацию, в которую попал авиадиспетчер. Рекламу о быстром и легком заработке на инвестициях он увидел в Fecebook. В течение двух месяцев мужчина систематически делал вклады по рекомендации мошенников, в итоге сумма инвестиций составила семнадцать тысяч долларов. В один момент брокер стал игнорировать звонки клиента и связь с ним окончательно была оборвана.

В некоторых случаях преступниками используются более усовершенствованные схемы. Жертвы аферистов устанавливают на устройства, с которых делают вклады, специальные программы, с помощью которых злоумышленники предлагают дистанционно курировать своего клиента. Таким образом преступникам предоставляется доступ к персональным данным жертвы (цифровой кошелек, онлайн-банкинг и другое).

Чаще всего мошенники находят потенциальных жертв на тематических форумах, в социальных сетях и на других популярных платформах. Аферисты проводят фейковые акции, предлагают получить приз за участие в определенном розыгрыше, привлекают внимание рекламой с участием знаменитых личностей.

В 2018 году в функционировании Telegram случился сбой. Аферисты воспользовались данной технической неполадкой и в Twitter запустили аккаунт, владельцем которого якобы является Павел Дуров. Фиктивный автор предложил своим подписчикам принять участие в так называемой акции. Для этого пользователям нужно было перечислить определенную сумму денег на адрес, доступ к которому можно получить через QR-код. По условиям розыгрыша всем участникам без исключения после перечисления средств вернется сумма в несколько раз больше. Таким образом мошенникам удалось украсть у обманутых клиентов огромные деньги (60 тысяч долларов).

В Twitter недавно появилась реклама, основной персоной которой стал Илон Маск. Известный предприниматель предлагал своим поклонникам переслать биткоины, после чего им будет возвращена удвоенная сумма. Таким образом преступники заработали почти полмиллиона долларов.

Как обезопасить себя от мошенничества?

Социальная инженерия используется для мошенничества все чаще и чаще. Обман огромного количества инвесторов осуществляется с помощью вишинга и фишинга. Год за годом количество брокеров-аферистов увеличивается, и люби все чаще сталкиваются с хищением средств. Чтобы совершить преступление, мошенники применяют различные дистанционные схемы, особенностью которых является отсутствие физического контакта между преступником и клиентом. Чтобы обезопасить себя и убедиться в безопасности сделок, потенциальные жертвы соглашаются на общение с брокером через видеоконференцию, переписку или же телефонный звонок.

По каким причинам преступников так сложно разоблачить? Чаще всего техническая инфраструктура злоумышленников располагается в одном регионе, потенциальные жертвы находятся в другой стране, а вывод средств осуществляется через третий регион. Регистрация фиктивных брокерских компаний осуществляется в офшорных зонах, где регулирующее законодательство более «мягкое».

Как не стать жертвой аферистов?

Перед тем, как приступить к инвестированию, обязательно необходимо убедиться в легальности работы выбранной брокерской компании. Деятельность брокера должна осуществляться на основании лицензии. В Центробанке (на официальном сайте) можно найти справочник с информацией о финансовом рынке и его участниках.

Также опытные инвесторы рекомендуют просмотреть отзывы о выбранной компании. Такая информация размещается на различных тематических сайтах, форумах и других специализированных платформах.

В случае перевода денежных средств в компанию, регистрация которой осуществлялась в другой стране, решение споров будет осуществляться в соответствии с иностранным законодательством.

В случае перевода денежных средств на расчетный счет конкретной организации, вернуть их с помощью процедуры чарджбек будет невозможно. Также в соответствии с законодательством вмешательство банков в финансовые отношения между получателем и плательщиком денег не осуществляется, что значительно усложнит решение вопроса о возврате инвестиций.

Следует отметить, что вероятность возврата криптовалюты в России в случае кражи минимальная, так как криптовалютные активы на сегодняшний день не признаны на законодательном уровне.