23.10.2024

Топ мошеннических схем в p2p

P2P-торговля: как работает и какие риски она несёт

P2P (одноранговая) торговля — это один из самых выгодных способов покупки криптовалюты. Сделки можно проводить круглосуточно, и приобретать монеты можно как на небольшие суммы, например 1 000 рублей, так и на крупные — до 1 000 000 рублей, причём без комиссий. Однако P2P также стала популярной сферой для мошенников, что делает крайне важным знание схем обмана перед началом работы на таких площадках.

Как мошенники обманывают пользователей на P2P

Фальшивые чеки и поддельные SMS

Один из самых распространённых способов мошенничества — это подделка платежных документов. Мошенник публикует выгодное предложение о покупке криптовалюты с курсом, который сильно выделяется на фоне других. Продавец, увидев такое заманчивое предложение, может потерять бдительность и согласиться на сделку.

Затем мошенник пытается перевести общение в сторонние мессенджеры и отправляет продавцу поддельные чеки или скриншоты, якобы подтверждающие перевод средств. Он убеждает продавца подтвердить сделку или отправить монеты до фактического получения денег. Однако кошелёк, куда отправляются монеты, принадлежит мошеннику, и P2P-платформа не сможет заморозить эти средства.

Антон Торопцев, региональный директор криптобиржи CommEX, напоминает: «Важно подтверждать получение денег только через ваше банковское приложение, а не доверять скриншотам или SMS от банка, так как их можно подделать.»

Схема «Треугольник»

Эта сложная схема, известная как «треугольник» или «треугол», представляет угрозу даже для опытных трейдеров. В схеме участвуют два ничего не подозревающих человека, а мошенник манипулирует ими, получая деньги и криптовалюту:

• Мошенник размещает два объявления: одно на P2P-площадке для покупки криптовалюты, а другое на платформе типа «Авито» для продажи, например, велосипеда.
• Продавец криптовалюты соглашается на сделку и передаёт мошеннику данные своей банковской карты.
• В это же время покупатель велосипеда на «Авито» переводит деньги на карту продавца криптовалюты, полагая, что оплачивает товар.
• Продавец криптовалюты видит поступивший платёж и отправляет монеты мошеннику.
• Мошенник исчезает с криптовалютой, покупатель велосипеда остаётся без товара, а продавец криптовалюты может оказаться под подозрением в мошенничестве.

Эта схема может реализовываться по-разному, включая создание нескольких объявлений на одной или разных P2P-площадках, либо с привлечением других людей, которые по ошибке вовлекаются в мошеннические действия.

Как защитить себя на P2P-платформах

Чтобы не стать жертвой мошенничества в P2P-торговле, всегда подтверждайте факт получения средств напрямую через банковское приложение, избегайте перевода общения в сторонние мессенджеры и обращайте внимание на подозрительно выгодные предложения.

Во всех описанных схемах обмана основная идея заключается в том, что обе жертвы оказываются вовлечены друг в друга: одна из них становится объектом уголовного преследования, хотя на самом деле она сама стала жертвой мошенничества.

«Чтобы избежать попадания в подобные схемы, важно всегда проверять данные отправителя денег. Убедитесь, что они совпадают с данными вашего контрагента. Лучше всего работать с проверенными пользователями, которых можно найти по статистике сделок на P2P-площадках», — напоминает Антон Торопцев.

Схема «Прачечная»

Схема «прачечная» напоминает схему «треугольник», но её цель — отмывание денег, полученных преступным путём, с помощью криптовалюты. Мошенники используют средства, украденные у жертв, для покупки цифровых активов. Продавец криптовалюты, не подозревающий, что ему переводят ворованные деньги, становится для правоохранительных органов как бы «дропом», участником отмывания средств.

Так произошло с 19-летним пользователем P2P Исламом Алияровым. Ему перевели 300 000 рублей, которые оказались частью украденных средств у женщины. Мошенники, представившись службой безопасности банка, выманили у неё 20 миллионов рублей, после чего через серию операций на P2P-площадках небольшими суммами отмывали эти деньги. Алияров, не подозревая об этом, оказался вовлечённым в преступную схему.

Подставные P2P-площадки

Несмотря на многочисленные предупреждения о рисках фишинга и поддельных сайтов, многие пользователи продолжают попадаться на обещания быстрой прибыли. Мошенники активно используют ботов, чтобы рассылать ссылки на фальшивые сайты обменников в тематических группах в Telegram и других мессенджерах. Эти ссылки могут вести на:

• подделки популярных P2P-площадок;
• фишинговые сайты, имитирующие работу несуществующих P2P-платформ.

«Если в чате кто-то спрашивает об арбитраже на P2P, в ответ могут прийти личные сообщения с историями о легком заработке. Вам предложат либо хайп-проект, построенный на легенде о доходах через арбитраж, либо пригласят в чат для «обучения» арбитражным схемам», — предупреждает Влад Утушкин, блокчейн-энтузиаст и основатель группы компаний MarsDAO.

Общая черта таких обменников — значительный перекос курсов, создающий иллюзию лёгкого заработка на арбитраже. Мошенники могут даже позволить жертве пару раз успешно провести сделки, но затем убеждают её увеличить объем операций. В итоге сайт обменника исчезает, и пользователь остаётся без средств, а мошенник переключается на следующую жертву.

Подделка никнеймов мерчантов

Мошенники иногда создают фейковые аккаунты на P2P-площадках, используя никнеймы известных и уважаемых мерчантов — профессиональных участников рынка обмена криптовалют в крупных объёмах. После начала сделки они переводят общение в сторонние мессенджеры, такие как Telegram, Avito или WhatsApp. Пользователи, ранее совершавшие успешные сделки с настоящими мерчантами, не замечают подвоха и выполняют свою часть сделки — отправляют деньги или криптовалюту. Однако после этого мошенник исчезает.

Служба поддержки P2P-платформы CommEX напоминает: «Доказательства мошенничества, собранные вне платформы (например, скриншоты переписок, чеки на оплату на сторонние карты или фотографии товаров), не могут быть учтены при разборе вашей проблемы на P2P-площадке. Поэтому мы настоятельно рекомендуем не переходить в сторонние сервисы для ведения сделок».

Фишинговый AML-сервис

Недавно появился новый способ обмана пользователей на P2P-площадках. Мошенник связывается с продавцом криптовалюты и выдвигает условие: монеты должны быть проверены на чистоту через AML-сервис и продаваться только с некастодиального кошелька. Продавец, уверенный в скорой сделке, переводит монеты на некастодиальный кошелек. Далее мошенник просит проверить монеты через якобы известный AML-сервис, отправляя ссылку на фальшивый сайт.

Этот сайт требует подключить кошелек для проверки, хотя в реальности ни один популярный AML-сервис не требует подключения кошелька — достаточно ввести адрес для проверки. Подключив кошелек к такому фейковому сервису, продавец фактически отдаёт контроль над своими активами мошенникам.

«Подключив кошелек к мошенническому сайту, вы предоставляете доступ к своим активам. Мошенники могут украсть всю криптовалюту, хранящуюся на кошельке, а также все будущие пополнения», — предупреждает трейдер Дмитрий Степанин в своём канале Satoshkin.

Как избежать мошенничества

Полностью исключить риск обмана при P2P-сделках невозможно, но снизить его вероятность можно, соблюдая несколько простых правил:

• Общайтесь с контрагентами исключительно через встроенный чат на P2P-платформе, не переходите в сторонние мессенджеры, даже если вас просят об этом.
• Никогда не подключайте свой кошелек к незнакомым AML-сервисам, особенно если на этом настаивает покупатель.
• Внимательно проверяйте информацию о контрагенте на P2P-платформе: количество сделок и долю успешно завершённых операций.
• Не доверяйте людям, которые пишут вам в личные сообщения и предлагают «выгодные» схемы арбитража, рекомендуют неизвестные обменники или P2P-площадки.

Соблюдая эти меры предосторожности, вы сможете минимизировать риск попасться на уловки мошенников.